随着中国经济快速发展，中产阶级和富豪阶层正在迅速形成，从而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的数量要求迅猛增长，调查资料显示，2015年我国个人理财规模突破150万亿元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。一个成熟的理财市场，至少达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，因此中国理财规划师有20万人的职业缺口。独立理财师可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。